Antiriciclaggio

per i professionisti

 

Sei un professionista e non sai
come adempiere alle normative antiriciclaggio?

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

 
 

Attraverso il software GoRiCo potrai ottenere:    

 
 

 

 

antiriciclaggio AML

Le modifiche introdotte al D.Lgs 231/2007 in recepimento della IV direttiva antiriciclaggio introducono e modificano tutta una serie di adempimenti a carico di una vasta platea di soggetti interessati:

  • Intermediari bancari
  • Professionisti (commercialisti, consulenti del lavoro…)
  • Notai e avvocati
  • Revisori legali
  • Broker assicurativi
  • Agenti immobiliari
  • Prestatori  di servizi di gioco

IN COSA CONSISTE
L’adeguata verifica consente al professionista di stabilire per chi sta realmente lavorando e a cosa sono destinate le prestazioni richieste dal cliente.

L’adeguata verifica si espleta in tre fasi distinte:
  • Individuazione
  • Identificazione
  • Validazione
 
Antiriciclaggio AML
Antiriciclaggio AML
COGLI L’OPPORTUNITÁ CON GORICO!

La nostra filosofica è tramutare ogni adempimento in un’opportunità di crescita (organizzativa, economica o di brand awareness) per la tua attività.

TRASPARENZA
Compilare un’adeguata verifica del tuo portfolio clienti ti permette di avere un quadro completo e trasparente della clientela con cui lavori.

Attivare le misure imposte dalla normativa, se adeguatamente impostate, ti permetterà di metterti al riparo da sanzioni e di poter lavorare in maniera trasparente e sicura.

Con GoRiCo potrai facilmente adempiere alle norme antiriciclaggio evitando le pesanti sanzioni (da 2.000 a 50.000 euro) in caso di controllo da parte delle autorità a te o AL TUO CLIENTE!

Antiriciclaggio AML

Una volta individuati i titolari effettivi della tua clientela devi operare una valutazione attraverso alcuni adempimenti inseriti nella norma.
I criteri di valutazione sono correlati al cliente, al titolare effettivo, nonchè all’area geografica di provenienza o destinazione dei fondi, al comportamento del cliente o della controparte.

Queste valutazioni portano a determinare una stima del rischio, in materia di antiriciclaggio, del tuo cliente.

In base alla classe di rischio dovrai approntare:

  • misure semplificate
  • misure rafforzate

GORICO ti permette attraverso alcune semplici e mirate checklist di determinare una profilazione precisa del prospect, di tenere traccia di tutti i dati del cliente e di tutto il processo di valutazione.

Antiriciclaggio AML
Antiriciclaggio AML
COGLI L’OPPORTUNITÁ CON GORICO!

Come sempre ti vogliamo consigliare di sfruttare l’adempimento imposto per ottenere un vantaggio organizzativo!

Usare un software che tiene traccia di tutte le valutazioni sulla tua clientela è un potente mezzo per avere un quadro complete del rischio complessivo della tua attività.
adempimenti antiriciclaggio adempimenti antiriciclaggio
Inoltre, lavorare in trasparenza ti mette a riparo da sanzioni da parte delle Autorità (FINO A 50.000€) in caso di accertamento a te o al tuo cliente.

Antiriciclaggio AML

Gli articoli 15 e 16 del D.Lgs 231/07 chiariscono gli adempimenti in ambito di autovalutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento  del terrorismo.

A tale scopo tu, professionista, dovrai adottare presidi e procedure adeguate alla tua natura e alle tue dimensioni al fine di gestire e mitigare i rischi rilevati.

Questa procedura dovrà avere una cadenza periodica, non potrà essere delegata e potrà essere richiesta dalle Autorità ai fini dell’esercizio delle proprie funzioni.

Il calcolo dell’autovalutazione si basa principalmente su due indici:

  • La determinazione del rischio in base alla propria clientela
  • La determinazione del grado di vulnerabilità dello studio in base a una serie di paramentri (organizzativi, di formazione, di sicurezza di conservazione dei documenti…)

Maggiore sarà la somma del punteggio di questi parametri più efficaci dovranno essere le azioni di contrasto che dovrai attuare.

Antiriciclaggio

Con GORICO tutte queste funzioni saranno automatizzate, dovrai compilare delle semplici e intuitive check list messe a punto dai nostri consulenti che in pochi minuti ti daranno il quadro completo della situazione, il punteggio di rischio e ti faranno capire le azioni da intraprendere

Antiriciclaggio AML

 

 

 

COGLI L’OPPORTUNITÁ CON GORICO!

Guarda il lato positivo, avere un basso indice di rischio, grazie a tutte le funzioni che GORICO ti mette a disposizione, attesterà l’affidabilità e la sicurezza del tuo studio, un punto a favore verso i tuoi clienti!

Per di più attuare un processo automatizzato di tutte le funzioni in materia di antiriciclaggio ti metterà a riparo dalle pesanti sanzioni in caso di accertamento e renderà la tua organizzazione del lavoro più snella ed efficente.

Antiriciclaggio AML

Per concludere gli adempimenti di legge in materia di antiriciclaggio affrontiamo la parte relativa alla conservazione dei dati.

Ai fini antiriciclaggio i dati raccolti sulla proprio clientela dovranno essere conservati per almeno dieci anni dopo la conclusione del rapporto o dell’operazione occasionale.

In generale la conservazione deve avvenire mediante sistemi che:

  • Rispettino le norme del Codice Privacy
  • Il trattamento avvenga esclusivamente per le finalità di cui al GDPR
  • Prevengano eventuali perdite di dati
  • Siano idonei a garantire la ricostruzione dell’attività del cliente
  • Consentano l’accessibilità completa e tempestiva dei dati da parte delle autorità
  • Garantiscano l’integrità e l’inalterabilità dei dati
Antiriciclaggio AML
Antiriciclaggio AML

 

La sanzione, in caso di accertamento, sarà pari a 2.000€ in caso di tardiva o omessa conservazione e da 2.500 a 50.000€ nelle ipotesi di violazioni gravi, ripetute e sistematiche.

Non solo con GORICO potrai adempiere a tutte le norme antiriciclaggio senza nessuna preoccupazione perché è la soluzione studiata ad hoc per i professionisti, perfezionato in base al D.Lgs 231/07 e aggiornato costantemente in base alle nuove direttive.

Inoltre i nostri esperti saranno a tua disposizione per qualsiasi dubbio o per studiare un processo secondo le tue esigenze!

CHECK LIST

Autovalutazione della conformità
dello Studio professionale alle disposizioni del D.Lgs 231/07 

Vuoi autovalutare il tuo Studio ai fini antiriciclaggio?
TI invieremo GRATUITAMENTE la check list pensata dai nostri esperti per capire il tuo grado di compliance in materia di antiriciclaggio
Inoltre una volta compilata i nostri consulenti sono a disposizione per confrontarsi sulle eventuali azioni correttive da adottare





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